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Audit et Conseil en gestion de patrimoine
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Par son inscription à l'ordre professionnel, l'expert-comptable intervient dans le domaine de la gestion de patrimoine avec les exigences professionnelles et la déontologie qui lui sont imposées dans l’exercice de sa mission auprès des entreprises.
Nos spécialistes diplômés en gestion de patrimoine vous conseillent dans l’élaboration et le suivi de votre stratégie patrimoniale et vous proposent un accompagnement personnalisé en fonction de l’évolution de votre situation familiale et professionnelle et de vos objectifs.
Investir
Vous vous interrogez sur les différents supports d’investissements (assurance-vie, immobilier de rapport ou d’exploitation, placements financiers …) leurs avantages et leurs contraintes ou vous souhaitez optimiser la détention de certains actifs. L’arbitrage est souvent difficile. Nos équipes vous guident et vous conseillent dans le choix de produits en lien avec vos objectifs.
Optimiser la rémunération
La forme juridique de votre activité détermine votre statut fiscal et social et influence le montant de votre rémunération nette disponible ainsi que le montant de vos droits à la retraite futurs.
Nous vous assistons pour déterminer et choisir le statut adapté et trouver le bon équilibre entre le net disponible et le revenu différé.
Réduire la fiscalité personnelle
Nous vous conseillons également en matière de défiscalisation et établissons au mieux de vos intérêts, dans le respect de la législation, les déclarations de vos différents revenus ainsi que la déclaration de l’impôt de solidarité sur la fortune.
Protéger ses proches
Vous souhaitez prendre des dispositions pour assurer l’avenir de votre conjoint et de vos enfants. Nous vous guidons et vous conseillons sur les outils adaptés à la protection envisagée.
Préparer sa retraite
Vous vous interrogez sur le montant de votre future retraite, l’âge à partir duquel vous pourrez en bénéficier et les moyens à votre disposition pour l’améliorer. Nos équipes vous proposent un bilan retraite pour disposer des éléments chiffrés indispensables et vous assistent dans la mise en place d’une stratégie retraite adaptée.
Transmettre
La transmission de votre patrimoine privé et/ou professionnel est une étape clé et il importe de l’anticiper par la mise en place d’une stratégie globale qui répond à vos attentes et objectifs.
Parce que nous connaissons bien vos objectifs ainsi que votre situation familiale et patrimoniale, nous vous aiderons à organiser votre succession de manière échelonnée et personnalisée afin d’assurer une transmission réussie à la fois sur le plan civil et sur le plan fiscal.
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Retraite et prévoyance
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- Evaluer le revenu à la retraite pour l’optimiser
- Apprécier la stratégie de rémunération
- Conserver un taux de remplacement satisfaisant
- Estimer la réversion pour le conjoint.
- Optimiser la couverture prévoyance
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Protection du conjoint
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- Connaître les droits légaux du conjoint, concubin ou pacs
- Appréhender l’incidence de la situation familiale sur sa protection
- Adapter son régime matrimonial et/ou ses clauses
- Connaître les outils permettant une protection adaptée aux objectifs
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Optimisation de la rémunération et de la fiscalité
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- Arbitrer entre revenu actuel et/ou différé
- Arbitrer entre rémunération et/ou dividendes
- Mesurer les impacts sur la rémunération et les droits à la retraite du statut social et fiscal
- Optimiser la fiscalité personnelle
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Aide au choix d'investissement
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- Conseils sur le choix des supports d’investissements
- Contrats d’assurance-vie : les pièges à éviter
- Utiliser les techniques de démembrement de propriété
- Optimiser la détention de son immobilier d’exploitation
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Audit patrimonial
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- Etablir une cartographie du patrimoine sur le plan civil social, fiscal et économique.
- Formaliser des objectifs, propositions et recommandations
- Vous aider à prendre les bonnes décisions
- Mettre en place un accompagnement personnalisé et évolutif
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Transmission, donation, succession
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- Apprécier la latitude en terme de transmission
- Mesurer et anticiper les conséquences successorales
- Appréhender les dispositifs civils et fiscaux de transmission
- Mesurer les impacts de la situation familiale sur les schémas de transmission
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